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作者:多彩安同注册发布时间:2019年11月17日 08:04:46  【字号:      】

为提高国内债券市场运行效率,加强互联互通,外汇交易中心、上海清算所与中央国债登记结算公司联合推进银行间债券市场跨托管机构债券借贷业务的操作便利化。2018年,在人民银行及证监会指导下,上海清算所与中国证券登记结算有限责任公司开始就银行间和交易所债券市场的跨市场发行登记及交易跨市场结算的路径等问题展开研究。未来,上海清算所还计划推出通用质押券业务(即中央对手方模式的三方回购业务),负责提供中央对手方清算服务与担保品管理服务。

“区块链技术通过人人参与,达成共识,实现自治功能,我们把它叫做社会治理的智慧之手。”11月6日傍晚,俯瞰清华科技园,灯火斑斓。在这片科技创新的热土上,启迪区块链集团就是其中一员。《经济日报》的记者就在这里,采访了启迪区块链集团总裁石东伟,和他来聊聊区块链的事。

经济日报:的确,发挥优势很重要,国家也提到要推动区块链集成创新,那启迪区块链是怎么做的呢?石东伟:2015年起,启迪看到了区块链技术可能给我们社会和生活带来的积极深刻影响,认真探索研究,坚持寻找区块链底层技术突破,比如研发了异构森林接口,支持跨链协议的神经网络共识算法、算力共享等区块链底层核心技术,实现了区块链4.0版本,让区块链发挥更大的价值。

经济日报:可是政府数据存在敏感性,但数据流转中却有很多环节,启迪区块链是怎么做的呢?石东伟:区块链是一种分布式的架构体系,它能适配目前各部门分散的数据库结构现状,提升信息的透明度、数据的使用效率和价值,提升监管公信力,为政府管理和社会治理提供新的技术手段。

自2014年信用债市场首只债券违约以来,我国债券违约逐步常态化,在风险管理手段相对单一、市场情绪容易传染的情况下,实体经济特别是民营企业的债券融资受到了较大影响。2018年底,全国债券余额86.4万亿元,其中政府债、金融债仍占主要份额,债券市场服务实体经济还有很大提升空间。统计资料显示,2018年,我国信用债违约余额超过千亿元,虽然违约率相比国际同类市场低很多,但许多有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业的债券融资已经受到较大影响。

对话启迪区块链集团总裁石东伟:区块链是社会治理的智慧之手

为支持债券发行工作有序开展,由市场认可的第三方机构提供专业、规范的发行登记全流程服务,对保证债券市场健康稳定发展具有重要意义。上海清算所的法定登记职能、机构连通便利及清算结算处理体系,为向全市场债券发行提供一体化服务奠定了扎实基础。

近年来,随着债券市场刚性兑付逐步打破以及对外开放举措加速推出,各融资渠道对优质市场主体的争夺加剧、境内外投资者数量和类型显著增加,各方对于进一步加快我国债券市场供给侧结构性改革提出了迫切需求。金融基础设施产品多样化、服务差异化、债券市场互联互通等改革任务被提到了更重要的位置上。上海清算所成立以来,突出创新理念、聚焦创新举措,积极推动债券市场高质量互联互通,为我国债券市场专业化基础设施服务体系的丰富完善作出了重要贡献。

但这还不够,我们一直努力把区块链与其他前沿尖端科技创新融合。目前,社会数字化转型遇到的最大问题是数据共享难、业务协同难两大挑战,也就是我们常说的数据孤岛现象非常严重。我们把区块链和人工智能、大数据、加密算法等技术相结合,并自主研发了新一代可信智能数字基础设施TDI。

推动银行间债券市场创新

导读:上海清算所积极推动债券市场高质量互联互通,为我国债券市场专业化基础设施服务体系的丰富完善作出了重要贡献

经济日报:最近中央政治局学习了区块链,您刚刚也说到区块链是个新兴的技术,您怎么看现在的时机。石东伟:中央政治局学习人工智能的时候,中国人工智能技术还像个刚出生的婴儿,现如今人工智能技术蓬勃发展。那中国区块链的基础更好,这次中央政治局的学习,为我们今后发展区块链提供了理论指导和前进方向,区块链技术会大有作为。最近,大家都在热烈的讨论区块链,但区块链归根到底是技术的创新和应用,还希望大家冷静下来,踏踏实实做好技术探索。

经济日报:TDI这个名字还挺有意思的,那它到底是做什么的?石东伟:TDI是英文“Trusted Digital Infrastructure”的简称,是新一代可信智能数字基础设施。它把区块链技术和人工智能、大数据、加密算法等结合,采用数据使用方、执行方和所有方“三权分置”的理念和加密算法的安全沙箱机制,将数据所有权和使用权分离,在数据所有方和使用方之间搭建一个公开、透明、可追溯的安全可信环境,通过“数据不动算法跑路”的技术路线,实现数据“可用不可见,可见不可取”和“阅后即焚”。新一代可信智能数字基础设施TDI首次实现了我国自主可控的可信数据交换,在全球也是一项数据领域的重要技术创新和突破,并符合世界主要安全标准,包括欧盟关于数据隐私和保护的GDPR标准。作为启迪人,我们深感骄傲!

为支持创新债券指数产品上线,上海清算所积极组织市场调研,向基金管理人及机构投资者征询意见,从指数编制到业务设计,以满足市场需求为出发点进行产品创新。在方案设计上,上海清算所与外汇交易中心就银行间市场可转让债券基金项目进行讨论,结合银行间市场交易特点,缩短了指数基金在认购、申赎等环节的代理销售链条,降低了业务运营成本。在交易方式上,采用了适合机构投资者的交易规模进行清算结算,并根据市场参与者意见,研究新型对价方式的可行性。同时,上海清算所就跨市场交易所交易债券基金项目与上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司共同商讨业务流程,多方就市场参与者主体身份认定、跨市场业务效率及操作流程等方面反复推敲,以安全、高效、稳定、便捷为宗旨制定业务方案。对各项业务取得的阶段性成果,上海清算所积极与相关监管部门沟通,争取政策支持,保证业务可行性。下一步,上海清算所将推进技术系统改造,为产品创新和债券市场互联互通搭建可靠基础。

分布式存储,意味着全民参与,保证了数据从信息变成资产过程中的归属权、交易记录、收益明细等内容公开、透明,为数据资产化提供技术手段,这对价值互联网建设来说很重要。而数据在区块链中无法伪造、篡改,保持了高度的一致性和安全性。可溯源的特性,也杜绝了无中生有的可能,让大家在没有信任基础的网络里,不依赖中心平台的信任背书,建立起新型的信任关系,更好地实现诚信互联网建设。

经济日报:技术说到底,还是为了人民服务的。石东伟:的确是这样,目前,政府都在利用技术来让服务更高效。智能端的小程序就是很好的例子,还有政府搭建的政务云,更是有效促进了业务协同,实现“最多跑一次”甚至“一次都不用跑”。我们的互联网技术经历了过去二十年的高速发展,基础有了,加上以区块链为核心的新一代技术创新,社会治理的能力会越来越强,办法会越来越多,效率越来越高。

经济日报:是什么样的特色呢?石东伟:启迪区块链集团作为启迪控股投资的国有区块链科技企业,依托启迪“立体三螺旋”的发展理念,将产学研深度融合。比如在数字健康领域,我们就和耶鲁大学、清华大学等全球顶尖学府合作,通过医疗数据协同合作,打破医疗机构壁垒和地域壁垒,服务医联体和全国十余个省市的医疗机构,全面提升医疗服务水平,让更多人享受到优质的医疗资源。我们希望通过数据赋能,数据穿透,成为一家全球领先的不拥有数据的数据资产运营和管理公司,为社会公共服务和经济社会转型升级提供技术支持和服务。

经济日报:但是很多网友说,明明本身是分布式,多中心的技术,为什么还要监管呢?石东伟:区块链归根到底,是一项技术、一种手段,需要国家、政府来进行规范、监管和引导的。我们希望通过区块链技术让社会治理更加科学、让大家办起事来更加便捷高效、让我们的生活变得更加温暖,这是我们已经在做并且会一直做下去的。

经济日报:在政府各部门对内的数据管理、交易等方面,区块链的确能做到很多事。石东伟:区块链不仅可以向内实现数据的权属和管理,对外也可以实现更加智能的社会治理。2008年金融危机爆发,人们发现市场这只无形的手失灵了,政府这只有形的手,在解决全球性问题的时候,能力有限,而区块链正是在这样的背景下诞生的。区块链技术通过人人参与,达成共识,实现自治功能,我们把它叫做社会治理的智慧之手。区块链分布式存储的特性,形成全民都可以参与的场景,助力“以人为本”决策理念的落实,另外,区块链所带来的通证概念,让经济分工更加精细,信息传递更加及时,实现精确的激励制度和调节手段,形成共治、共享、共赢的环境,这些都促使区块链成为拥有自治、治他能力的“智慧之手”,就像装满石头的瓶子,还能放进一把沙子,可以对权力空隙进行填补。当然,区块链技术目前还不完成成熟,仍然需要孜孜不懈的探索和研究,也需要政府对它加强引导和规范。

我们基于区块链技术开发了目录链,来清晰、固化数据权属,实现政府各部门绝对掌握数据的所有权,用加密沙箱、算法投放、保证数据的绝对安全,用智能合约,实现政务数据流转和业务深度协同。数据是不上链的、不被爬取的、不被拷贝的,这样数据在原始库存储,所有方也不给源数据,仅仅给的是结果,解决了数据使用中的最核心的安全和隐私问题。

作为信用风险缓释工具登记托管机构,上海清算所自2010年11月起,为信用风险缓释凭证(CRMW)进行登记。产品发展初期,标的债券均为存续期债券,且标的主体以央企和国企为主,受市场参与者信用风险保护需求不足影响,截至2018年9月,市场共创设11只CRMW,合计规模15.75亿元。2018年10月,为落实支持民营企业融资相关指示,满足市场信用风险保护需求,上海清算所积极改进原有业务流程,在传统CRMW创设业务基础上创新增设了预配售及联合创设功能。预配售通过将信用风险缓释工具和标的债券同步发行创设,实现了标的债券全生命周期信用风险管理;联合创设通过允许多家创设机构共同设立信用风险缓释工具,增强了CRMW对标的债券的信用风险保护力度。新设立的民营企业债券融资支持工具满足了市场投资者的信用风险保护需要,截至2019年6月,市场已登记CRMW100只,合计规模135.68亿元。

经济日报:这次国家也提到要推动“区块链+”的运用,您怎么理解?石东伟:作为一项前沿技术,区块链只有真正在产业场景落地,才能显现它的内在价值。与实体产业深度融合,才是区块链真正的应用趋势。现在,我们国家正值新旧动能转换之际,区块链技术可以降低产业成本,提高产业链协同效率,构建产业诚信环境。实现区块链+ 贸易、医疗、金融、教育、食品安全等实体产业的深度融合,将极大推动传统产业升级,提升社会运行效率,提高公共服务品质,让大家拥有更多的获得感、幸福感、安全感。

经济日报:那您觉得区块链的优势可以带来哪些改变呢?石东伟:区块链技术是下一代互联网的关键技术。现在,咱们正由信息互联网向价值互联网、诚信互联网过渡,而区块链分布式存储、可溯源、不可篡改的特性,在这过程中起着很重要的作用。

根据中国人民银行于2002年印发的《银行间债券市场债券发行现场管理规则》,银行间债券市场发行人可使用人民银行债券发行系统进行债券发行,并由人民银行授权机构为债券发行工作提供技术支持和发行系统的日常维护。上海清算所作为人民银行授权机构,为银行间债券市场发行人提供招标发行服务。过去十年中,包括政策性银行、证券公司、信用增进公司、中大型国有企业、民营企业及小微企业在内的各类债券发行人已在上海清算所成功发行各类债券产品。为适应快速增长的债券发行规模,上海清算所在持续提升招投标系统用户友好性及操作便利性基础上,进一步推出发行缴款线上化及承销费代理支付服务。比如,发行缴款线上化服务允许发行人在完成招标发行后,委托上海清算所依据招投标结果在指定时间代理发行人向各承销商收取募集资金,并据此完成产品登记;承销费代理支付服务则支持发行人委托上海清算所根据承销结果,并运用上海清算所资金系统完成承销费划转。在此过程中,上海清算所充分发挥金融市场基础设施机构全市场覆盖及清算结算优势,大大减少了市场机构资金支付的业务操作,降低了交易过程中的操作风险,缓解了传统招投标业务线下缴款的低效问题。

经济日报:那启迪区块链是如何布局的呢?石东伟:我们目前已经在政务服务、数字健康、数字金融、数字教育等领域实现业务布局,探索出一条富有“启迪区块链”特色的产业融合之路。

石东伟:原因有很多。其中有一点,我觉得区块链是一个非常有趣的新兴技术,很多人觉得区块链是用来发币的,我也被问过很多次,但区块链与币有关,却不止是币,我更愿意把它看成是下一代互联网的底层核心技术,未来它将发挥非常大的作用。启迪区块链集团把区块链与其他前沿技术创新融合,来解决至今存在的数据孤岛和数据共享难问题,这在全球也是一种大胆的尝试和突破,让我觉得非常有意思。




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